售卖银行卡已形成地下产业链 竟还附身份证

【黑色链条】 　　交易身份证 　　网络上存在一些不法分子，专门售卖他人身份证，每张价格在50元左右 　　冒名开户头 　　不法分子搞到他人身份证后，再通过各种渠道，用这些身份证到银行开户 　　收购做诈骗 　　我们常遇到的骗转账电信诈骗，骗子使用的收钱卡号通常都是四处收购来的 　　台海网4月11日讯 据厦门日报报道 “本公司大量出售银行卡，带身份证。如您有私房钱，可存入卡中，以防被他人曝光或知道。” 　　日前，陈小姐致电本报热线968820反映，他们公司收到这样一张叫卖银行卡的传真广告。 　　记者调查发现，售卡者声称“没有风险”，其实已属违法行为。而且，售卖银行卡已经形成一条收购、开办、销售、使用的地下产业链。 　　【叫卖】 　　冒名银行卡还附身份证 　　前天上午，记者根据传真广告上的联系方式，拨通了一位周小姐的手机，号码显示是广东深圳。 　　周小姐说，他们是用别人的二代身份证，通过银行内部的熟悉人士，将银行卡办出来，连卡和身份证一起卖，500元一套。“这些银行卡可以正常使用，一点风险都没有！” 　“被冒名办卡的人如果发现了，那怎么办？”记者询问。对方表示，一些工厂倒闭之后，工人的身份证不要了，他们拿来审核之后，没问题了才去办理银行卡，“这些身份证是全国各地的，你要广东这边的也有。” 　　周小姐强调，现在不少人想存私房钱或者有一些其他目的，不想让别人知道，就会找他们买银行卡，最近生意还不错。 　　在具体操作方面，周小姐还特意交代，银行方面现在抓得严，千万不能拿这种银行卡和身份证到柜台办理U盾等网上银行业务，只要拿着该银行卡到柜员机存钱、取钱，银行就查不到。 　　【隐患】 　　遗失身份证或遭非法利用 　　工厂倒闭，工人的身份证就不要？周小姐对于二代身份证来源的简单表述，不免让人疑惑重重。 　　其实，违法分子要搞到他人的身份证，也不是一件难事。此前本报就曾曝光过，网络上存在一些不法分子，专门售卖他人身份证，每张价格在50元左右。 　　据知情人士介绍，个人身份证之所以会流落到黑市，一方面是不少人的身份证丢失，被人捡到后再转手卖出去；另一方面还有一些人专门盗窃别人的身份证，然后卖给专门收购身份证的人。 　　不法分子搞到他人身份证后，再通过各种渠道，用这些身份证到银行开户，办理银行卡。除了用这个办法办理银行卡，一些不法分子还会通过网络等形式，直接向他人收购闲置的银行卡。 　　记者以手头有多张闲置银行卡为由，与一名外地收卡商取得了联系。“厦门带U盾的银行卡一套150元，普通卡50至100元，要是贵宾卡，价格更高些，200至300元。”对方还表示，他们收的银行卡必须是没有使用记录的，还要提供办卡材料和身份证复印件，要是给原件，可以多加100元。 【黑幕】 　　倒卖银行卡常用于诈骗洗钱 　　售卖银行卡，仅仅只是方便顾客存私房钱吗？记者综合媒体曝光以及知情者讲述，发现售卖的银行卡可能在以下几个方面派上用场: 　　第一是用于诈骗。我们常遇到的骗转账电信诈骗，骗子使用的收钱卡号通常都是四处收购来的，专门用于诈骗和提款。 　　第二是洗钱。有些人为了达到接受汇款、转账、消费、送礼等目的，以逃避可能的检查，于是动了歪心思，去购买别人的银行卡。 　　第三是逃税。一些私人企业先买进大量银行卡，然后通过银行的工资发放系统给这些银行卡发工资，然后迅速取出，从而在账目上虚构了大量的成本，实现了逃税的目的。 　　第四是网店刷信用。信用炒家需要大量以不同身份证开立的银行卡购买店铺的产品，来逃避网站监控。 　　【提醒】 　　使用冒名银行卡属违法行为 　　记者了解到，根据《刑法》、《银行法》和《反洗钱法》中的相关规定，个人以牟利为目的大批量地出售银行卡，将承担法律责任，严重的将构成刑事犯罪。 　　此外，《银行卡业务管理办法》规定:“个人申领银行卡，应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件，经发卡银行审查合格后，为其开立记名账户，银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。” 　　而购买并使用这种冒名银行卡，哪怕只是用于所谓的“偷存私房钱”，也是违法的，被发现需承担相应法律责任。 来源：台海网